スターターキットが届いたら、
次のながれで申込を行います
J-PECに個人型(iDeCo)の資料をご請求いただくと、iDeCoのしくみのほか、プランコースの内容や運用商品の特徴についてご理解いただくために、「スターターキット」をお届けします。資料をよくお読みいただき、必要書類を受付機関にご郵送ください。
- 制度概要について事前確認しましょう
- スターターキットに同封されているパンフレットには、確定拠出年金のしくみや制度概要、運用商品について記載されています。
- 加入要件を確認しましょう
- iDeCoにご加入いただくには、加入要件を満たす必要があります。
なお、企業型DCに加入していた方がこれまで積み立てた年金資産を移換する場合は、iDeCoの「加入者」とならずに、「運用指図者」になることもできます。
- 掛金額を決定します
- 拠出限度額の範囲内で、1ヵ月あたり5,000円以上1,000円単位で設定できます。
掛金の拠出は、「毎月定額で拠出する方法」または「月ごとに掛金額を設定する方法」のいずれかから選ぶことができます。 - 運用商品を選択します
- 掛金で購入される運用商品と、その配分割合(運用割合)を決めます。運用割合は1%単位で指定します。なお、年金資産の移換がある場合は、掛金とは別に指定します(それぞれの帳票に運用割合を記入します)。
- 必要書類を返送してください (受付機関への提出)
- 各種帳票に所定事項を記載のうえ、必要書類とともに、受付機関へご提出ください。
必要書類の記入要領はこちら
ご加入の場合は「加入申出書」、年金資産の移換の場合は「移換依頼書」がそれぞれ必要となります。事業主の証明書は、お勤めの会社等に記入をご依頼ください。
- 国民年金基金連合会より、通知が届きます
- 国民年金基金連合会では、加入申込者の資格審査や掛金拠出限度額の確認を行います。お手続きが完了すると、プランの基本的事項を記載した「個人型年金加入確認通知書」(運用指図者の場合は「個人型年金運用指図確認通知書」)がお手元に届きます。
- NRKからユーザーIDが届きます
- NRK(日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社)からは、ユーザーIDや暗証番号、商品登録内容を記載した「ユーザーID・商品登録完了のお知らせ」が届きます。
- 掛金の拠出がはじまります
- 「毎月拠出」を選択する場合、加入申込みから初回の掛金拠出までは、約1~2か月かかります。「個人型年金加入確認通知書」に開始時期、掛金額等が記載されていますので、ご確認ください。